從資本市場(chǎng)“五篇大文章”到新“國九條”，政策持續(xù)強(qiáng)調(diào)金融服務(wù)的普惠性與高質(zhì)量發(fā)展，寧波地區(qū)證券與期貨機(jī)構(gòu)在財(cái)富管理轉(zhuǎn)型領(lǐng)域動(dòng)作頻頻。

近日，寧波市證券期貨業(yè)協(xié)會(huì)舉辦“加強(qiáng)財(cái)富管理能力建設(shè)提升投資者服務(wù)水平”主題會(huì)議，國泰海通證券、光大證券、銀河證券、國盛證券、中金財(cái)富證券、永安期貨等多家券商與期貨公司參與。記者在現(xiàn)場(chǎng)了解到，在政策指引下，寧波證券與期貨機(jī)構(gòu)正加速從傳統(tǒng)交易中介向“以客戶為中心”的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型，通過買方投顧模式創(chuàng)新、金融科技賦能、分層服務(wù)體系構(gòu)建等舉措，持續(xù)提升服務(wù)質(zhì)效，滿足居民多元化投資需求。

為破解“基金賺錢、基民不賺錢”的行業(yè)痛點(diǎn)，推動(dòng)買方投顧模式落地，成為當(dāng)前機(jī)構(gòu)整體轉(zhuǎn)型的核心方向。

光大證券浙江分公司相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，光大證券自2021年起推進(jìn)證券投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)，通過整合轄區(qū)投顧資源，落實(shí)客戶分類分層服務(wù)策略，形成“細(xì)分需求—匹配資源—?jiǎng)討B(tài)優(yōu)化”的服務(wù)閉環(huán)。該負(fù)責(zé)人介紹，通過打破“一刀切”模式，將服務(wù)資源向高價(jià)值客戶落實(shí)的同時(shí)覆蓋長尾客戶，有效解決了傳統(tǒng)服務(wù)中“資源錯(cuò)配”問題。

針對(duì)居民財(cái)富增長帶來的多元化配置需求，機(jī)構(gòu)普遍著力構(gòu)建多層次產(chǎn)品矩陣。永安期貨寧波分公司負(fù)責(zé)人介紹道，永安期貨搭建起覆蓋5大類資產(chǎn)、21類策略的產(chǎn)品線，包括以對(duì)沖套利為主的期貨衍生品、追求穩(wěn)健的固收類產(chǎn)品、靈活配置的混合類產(chǎn)品等，滿足高凈值客戶及機(jī)構(gòu)客戶境內(nèi)外配置需求。永安期貨業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示，通過“定制+配置”模式，該機(jī)構(gòu)可根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好提供防御性、市場(chǎng)性、進(jìn)攻性資產(chǎn)的配置建議，尋求收益、風(fēng)險(xiǎn)與流動(dòng)性的平衡。

隨著AI大模型技術(shù)迅速迭代，深度應(yīng)用金融科技成為機(jī)構(gòu)提升服務(wù)質(zhì)效的關(guān)鍵抓手。銀河證券寧波分公司負(fù)責(zé)人告訴證券時(shí)報(bào)記者，該機(jī)構(gòu)引入DeepSeek-R1等大模型，構(gòu)建“特性+尺寸”雙維模型庫，通過自研投顧平臺(tái)G-Winstar實(shí)現(xiàn)客戶數(shù)據(jù)深度挖掘與精準(zhǔn)畫像。“大模型的應(yīng)用使投顧能快速生成多形式綜合金融解決方案，大幅提升服務(wù)質(zhì)效。”該負(fù)責(zé)人表示。

國泰海通證券亦與DeepSeek合作搭建起金融大模型，可解析海量財(cái)報(bào)、研報(bào)數(shù)據(jù)，生成超300個(gè)維度的客戶標(biāo)簽，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警準(zhǔn)確率達(dá)92%。

值得關(guān)注的是，在業(yè)務(wù)創(chuàng)新過程中，機(jī)構(gòu)持續(xù)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控與投資者保護(hù)機(jī)制，多家機(jī)構(gòu)形成特色模式。例如，光大證券浙江分公司在市場(chǎng)波動(dòng)期推出“客戶陪伴計(jì)劃”，通過線上直播、電話回訪傳遞市場(chǎng)解讀；國泰海通證券明確“賣者盡責(zé)”原則，通過產(chǎn)品庫三級(jí)架構(gòu)管理實(shí)現(xiàn)準(zhǔn)入、評(píng)估、推廣全流程管控，并針對(duì)退市風(fēng)險(xiǎn)開展專題投教等。

從行業(yè)實(shí)踐來看，寧波地區(qū)證券期貨機(jī)構(gòu)的財(cái)富管理轉(zhuǎn)型已從理念落地進(jìn)入實(shí)效檢驗(yàn)階段。隨著買方投顧模式深化、科技應(yīng)用升級(jí)及服務(wù)體系完善，行業(yè)正逐步實(shí)現(xiàn)從“通道服務(wù)”向“價(jià)值創(chuàng)造”的轉(zhuǎn)變，為資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展與居民財(cái)富保值增值提供持續(xù)支撐。