AI重塑公募營(yíng)銷生態(tài)!多位行業(yè)大咖為變革支招
    來源:證券時(shí)報(bào)網(wǎng)作者:裴利瑞2025-03-20 07:30

    當(dāng)前,人工智能浪潮正以前所未有的速度重塑金融行業(yè)的生態(tài)格局,從客戶觸達(dá)到內(nèi)容生產(chǎn),從風(fēng)險(xiǎn)管控到價(jià)值傳遞,技術(shù)的革新不僅挑戰(zhàn)著傳統(tǒng)營(yíng)銷的邊界,更催生出品牌與用戶交互的全新范式。

    近日,由證券時(shí)報(bào)社主辦的“變革與突圍·中國基金業(yè)高質(zhì)量發(fā)展系列沙龍”之“深度求索新生態(tài)下基金品牌營(yíng)銷方法論” 沙龍?jiān)谏虾Ee行,分眾傳媒創(chuàng)始人、董事長(zhǎng)江南春,京東科技財(cái)富管理業(yè)務(wù)投研負(fù)責(zé)人馮永昌,摩根基金副總經(jīng)理郭鵬等行業(yè)領(lǐng)袖圍繞品牌營(yíng)銷的變革路徑展開深度探討。

    三位嘉賓一致認(rèn)為,AI技術(shù)為基金營(yíng)銷、投教、投顧等各項(xiàng)業(yè)務(wù)帶來效率提升,但核心仍是以用戶為中心。江南春強(qiáng)調(diào)“品牌是人心的算法”,馮永昌提出“在通用AI上做垂直扎根”,郭鵬呼吁“用長(zhǎng)期主義應(yīng)對(duì)短期波動(dòng)”。在監(jiān)管趨嚴(yán)與投資者需求升級(jí)的雙重背景下,基金營(yíng)銷需以專業(yè)能力為基礎(chǔ),以技術(shù)創(chuàng)新為羽翼,構(gòu)建兼具效率與溫度的服務(wù)體系。

    好的品牌是人心的算法

    江南春表示,AI技術(shù)的迅速發(fā)展對(duì)各行各業(yè)影響深遠(yuǎn),比如AI智能選股、算法投顧將在證券基金行業(yè)加速落地,廣告行業(yè)也因?yàn)锳I的推動(dòng)在內(nèi)容生成和精準(zhǔn)投放方面效率大幅提升。

    不過,他也指出,盡管新技術(shù)帶來效率上的飛躍,整個(gè)營(yíng)銷行業(yè)卻陷入“流量滿、品牌弱”“內(nèi)容碎、認(rèn)知淺”“觸點(diǎn)多、關(guān)注少” 的結(jié)構(gòu)性矛盾。企業(yè)在爭(zhēng)奪流量的同時(shí),忽視了品牌的長(zhǎng)期價(jià)值積累,導(dǎo)致觸點(diǎn)增多,關(guān)注減少,行業(yè)陷入“流量?jī)?nèi)卷”。

    因此,江南春強(qiáng)調(diào),未來,企業(yè)應(yīng)從一味“搶流量”轉(zhuǎn)向“強(qiáng)品牌”戰(zhàn)略,把握AI技術(shù)提升投放效率的同時(shí),更要注重品牌核心價(jià)值的反復(fù)錘煉與輸出,通過長(zhǎng)期、系統(tǒng)性的品牌建設(shè),讓產(chǎn)品成為消費(fèi)者心中的首選,從而實(shí)現(xiàn)由戰(zhàn)術(shù)性增長(zhǎng)向戰(zhàn)略性增長(zhǎng)的轉(zhuǎn)型。

    “一個(gè)好的品牌是人心的算法。”江南春指出,隨著中國流量紅利逐漸消退,品牌的重要性亟需重回行業(yè)核心,只有品牌贏得人心,流量才會(huì)源源不斷地自主而來。

    以基金行業(yè)為例,江南春認(rèn)為,未來,基金公司不能僅靠渠道分銷、產(chǎn)品推介贏得客戶,而需通過系統(tǒng)性品牌營(yíng)銷贏得投資者的青睞,成為“哪個(gè)品類、哪個(gè)人群、哪個(gè)場(chǎng)景”的首選。他強(qiáng)調(diào),只有建立起明確的品牌標(biāo)簽和價(jià)值主張,基金公司才能在市場(chǎng)復(fù)蘇時(shí)脫穎而出,從而實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量增長(zhǎng)。因此,在市場(chǎng)處于調(diào)整期,基金公司更應(yīng)堅(jiān)定進(jìn)行品牌建設(shè)的長(zhǎng)期投入,通過品牌營(yíng)銷的“復(fù)利效應(yīng)”拉開競(jìng)爭(zhēng)差距,搶占投資者未來的優(yōu)先選擇權(quán)。

    “當(dāng)社交‘種草’成為營(yíng)銷標(biāo)配時(shí),‘種草’時(shí)代的紅利結(jié)束,‘種樹’時(shí)代開啟,把品牌高頻曝光到市場(chǎng)耳熟能詳?shù)某潭龋蠹也艜?huì)關(guān)注到這棵大樹以及樹下種的那些草。”江南春總結(jié)道。

    AI重構(gòu)投教和投顧服務(wù)模式

    馮永昌表示,傳統(tǒng)的投教和投顧服務(wù)成本較高、服務(wù)半徑有限,在發(fā)展普惠金融方面有瓶頸,但AI技術(shù)正在重構(gòu)投教和投顧的服務(wù)模式。

    比如,通過自然語言處理(NLP)和大模型訓(xùn)練,智能投顧可實(shí)現(xiàn)持倉診斷、資產(chǎn)配置建議等功能,大幅提升用戶投資體驗(yàn),延展陪伴時(shí)間。京東財(cái)富研發(fā)的智能化服務(wù)產(chǎn)品通過結(jié)合市場(chǎng)行情、用戶畫像和投資邏輯,不斷自我優(yōu)化,保持服務(wù)的領(lǐng)先性和有效性,既提升投資過程體驗(yàn),也提升投資結(jié)果體驗(yàn)。

    馮永昌提出“數(shù)據(jù)+專家知識(shí)+算法”的內(nèi)容生產(chǎn)框架。例如,通過分析用戶持倉結(jié)構(gòu)(如新能源、科技股配置比例),結(jié)合市場(chǎng)熱點(diǎn)(如AI技術(shù)發(fā)展),生成個(gè)性化投教內(nèi)容。京東財(cái)富測(cè)試中的大模型原生智能體矩陣——“京小貝” 已實(shí)現(xiàn)對(duì)用戶風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資目標(biāo)的動(dòng)態(tài)識(shí)別。

    但他也提醒,通用AI大模型存在 “幻覺” 問題,還無法直接用于投教和投顧,行業(yè)必須做垂直領(lǐng)域上AI Agent(智能體)的開發(fā),結(jié)合金融領(lǐng)域數(shù)據(jù)(如行情、財(cái)報(bào)、研報(bào))與私域數(shù)據(jù)(如投資行為),構(gòu)建垂直領(lǐng)域智能體。

    具體來看,馮永昌認(rèn)為,發(fā)展基于智能化產(chǎn)品的投顧服務(wù)需要有五大要素:一是完整公開數(shù)據(jù)和高質(zhì)量私域數(shù)據(jù),二是通過領(lǐng)域知識(shí)對(duì)數(shù)據(jù)的有機(jī)組織,三是大量中間層智能體,四是針對(duì)不同財(cái)富場(chǎng)景的產(chǎn)品設(shè)計(jì),五是“千人千面”服務(wù)場(chǎng)景的識(shí)別落地。

    “芯”時(shí)代基金營(yíng)銷的變與不變

    郭鵬認(rèn)為,雖然技術(shù)革命給基金行業(yè)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)帶來了重大變革,但基金營(yíng)銷需要擁有不斷迭代的“芯”和始終不改的“心”,因此,他從三個(gè)維度闡述了AI時(shí)代基金營(yíng)銷的變與不變:

    一是快與慢的平衡。他強(qiáng)調(diào),雖市場(chǎng)變化快速,但“慢功夫”不可或缺,如定期發(fā)布市場(chǎng)洞察報(bào)告、舉辦投資者沙龍等,可增強(qiáng)品牌黏性,長(zhǎng)期穩(wěn)定的投教內(nèi)容仍具價(jià)值,堅(jiān)持比能力更重要。

    二是“出圈”與“閉環(huán)”的取舍。他以海內(nèi)外ETF的營(yíng)銷方式為例,海外機(jī)構(gòu)將AI用于客戶畫像、定制報(bào)告生成及效果追蹤,形成精準(zhǔn)閉環(huán);相比之下,國內(nèi)基金公司更側(cè)重?zé)狳c(diǎn)營(yíng)銷,如ETF快訊的自動(dòng)化生成,執(zhí)著于“出圈”,但技術(shù)創(chuàng)新的意義不止是搶占風(fēng)口,更要解決客戶問題,選擇比努力更重要。

    三是量與質(zhì)的革命。他提及,海外同行對(duì)中國短視頻營(yíng)銷的高效性表示贊賞,因?yàn)锳I技術(shù)可以把視頻制作周期從數(shù)周壓縮至小時(shí)級(jí),但創(chuàng)新不是內(nèi)卷,基金營(yíng)銷需警惕內(nèi)容同質(zhì)化,當(dāng)內(nèi)容的數(shù)量過剩的時(shí)候,品質(zhì)就尤為重要,他呼吁基金營(yíng)銷關(guān)注質(zhì)量革命,例如提供個(gè)性化投資策略解讀,而非簡(jiǎn)單復(fù)制熱點(diǎn)內(nèi)容,創(chuàng)新比什么都重要。

    “AI會(huì)讓基金營(yíng)銷更出彩,但只有人,才能回答基金公司為什么值得信任。”郭鵬表示。

    排版:劉珺宇

    校對(duì):蘇煥文?

    責(zé)任編輯: 冉超
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