證券時報記者 王蕊

“我們國家已經(jīng)形成了完善的政策體系，既有頂層設(shè)計，又有實(shí)施路徑，還有相應(yīng)的行動方案。”浙商證券黨委書記、總裁錢文海在接受證券時報記者專訪時表示，浙商證券正以數(shù)字金融建設(shè)為契機(jī)，全力擁抱行業(yè)智能化發(fā)展趨勢，不遺余力為資本市場的健康穩(wěn)定發(fā)展貢獻(xiàn)力量。

三個維度發(fā)展數(shù)字金融

通過深入學(xué)習(xí)有關(guān)做好金融“五篇大文章”的政策要求，錢文海認(rèn)為，證券公司建設(shè)數(shù)字金融能力，需要從三個維度“排兵布陣”。

首先是提升金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化水平，我國數(shù)字金融體系的完善離不開金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化水平的普遍提升。其次是強(qiáng)化數(shù)字化金融監(jiān)管能力，在金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化水平不斷提升的同時，國家對監(jiān)管層面數(shù)字化水平的要求也在同步提升。最后，還要把握科技革命發(fā)展趨勢，證券公司應(yīng)以數(shù)字金融建設(shè)為抓手，牢牢把握住這一輪科技革命的發(fā)展趨勢，把數(shù)字金融建設(shè)與科技革命進(jìn)程更加緊密地結(jié)合，助力證券行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，讓我國在新一輪科技革命中搶占高地。

浙商證券結(jié)合政策要求與行業(yè)實(shí)踐，專門成立金融科技委員會，圍繞升級數(shù)字金融服務(wù)體系、強(qiáng)化AI技術(shù)賦能、構(gòu)建行業(yè)領(lǐng)先的監(jiān)管科技體系等3方面內(nèi)容，形成了10余項(xiàng)具體舉措，推進(jìn)公司從數(shù)字化向智能化邁進(jìn)。

一是全面創(chuàng)新升級公司數(shù)字金融服務(wù)體系。包括加快數(shù)字金融產(chǎn)品開發(fā)，以科技賦能金融產(chǎn)品迭代優(yōu)化；為零售客戶打造行業(yè)標(biāo)桿性APP，為機(jī)構(gòu)客戶構(gòu)建業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的一站式綜合性證券金融服務(wù)平臺；構(gòu)建數(shù)字化投研平臺，利用機(jī)器學(xué)習(xí)優(yōu)化投資模型，提高研究深度與決策效率；強(qiáng)化數(shù)據(jù)應(yīng)用與服務(wù)，重點(diǎn)推進(jìn)數(shù)字商機(jī)的挖掘與轉(zhuǎn)化，持續(xù)培育數(shù)據(jù)驅(qū)動的新型業(yè)務(wù)增長點(diǎn)，全面打造覆蓋零售、機(jī)構(gòu)、自營、資管等業(yè)務(wù)域的數(shù)字化服務(wù)矩陣。

二是深化AI技術(shù)全場景賦能。譬如深度布局大模型技術(shù)，推動智能投研、智能投顧、智能辦公等重點(diǎn)場景的應(yīng)用落地；戰(zhàn)略性推進(jìn)各業(yè)務(wù)、各領(lǐng)域算法生產(chǎn)和創(chuàng)新，促進(jìn)AI效果加速；沉淀區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、數(shù)字員工等前沿技術(shù)，推動合規(guī)監(jiān)管提質(zhì)、客戶服務(wù)提升和管理辦公提效；搭建云服務(wù)架構(gòu)，以更加穩(wěn)定、統(tǒng)一、可擴(kuò)展的技術(shù)架構(gòu)，滿足公司業(yè)務(wù)發(fā)展和創(chuàng)新需求等。

三是構(gòu)建行業(yè)領(lǐng)先的監(jiān)管科技體系。研究應(yīng)用最優(yōu)技術(shù)，確保公司內(nèi)控數(shù)字化水平對標(biāo)并合理超越監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和要求；加強(qiáng)系統(tǒng)互通，動態(tài)跟蹤監(jiān)管數(shù)據(jù)，及時獲取并響應(yīng)監(jiān)管要求；借助AI技術(shù)構(gòu)建法律條款知識圖譜，自動生成報表、合規(guī)報告，提升監(jiān)管信息報送效率。

四大趨勢打造科技券商

“在資本市場深化改革與金融科技浪潮的交織推動下，證券行業(yè)的數(shù)字金融建設(shè)，正在呈現(xiàn)產(chǎn)品化、社交化、生態(tài)化、戰(zhàn)略化四大趨勢。”在錢文海眼中，經(jīng)過市場各參與者堅(jiān)持不懈地摸索前行，一些趨勢化的路徑正在悄然浮出水面。

產(chǎn)品化代表著技術(shù)驅(qū)動的金融產(chǎn)品創(chuàng)新。金融產(chǎn)品創(chuàng)新不僅提升了服務(wù)顆粒度，更將傳統(tǒng)經(jīng)驗(yàn)驅(qū)動的服務(wù)轉(zhuǎn)化為可量化、可復(fù)制的技術(shù)解決方案，推動行業(yè)從“通道服務(wù)”向“全程服務(wù)”躍遷。

社交化帶來了零售場景的交互革命。金融科技正在重構(gòu)證券服務(wù)的客戶觸達(dá)模式，形成以零售客戶為核心的社交化服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。

生態(tài)化指向機(jī)構(gòu)服務(wù)的平臺化整合。證券行業(yè)正加速構(gòu)建開放型服務(wù)平臺，通過平臺聯(lián)動更多合作伙伴，提供更好的綜合金融服務(wù)。

戰(zhàn)略化則意味著頂層設(shè)計的系統(tǒng)化升維。將科技建設(shè)列入公司長期發(fā)展戰(zhàn)略，并設(shè)立專職數(shù)字化的組織，已不是證券行業(yè)的新鮮事。從技術(shù)工具到核心戰(zhàn)略，金融科技正驅(qū)動著組織架構(gòu)、資源分配和發(fā)展路徑的深度變革。

投入加碼智能成果涌現(xiàn)

證券時報記者了解到，早在多年前，浙商證券便將科技建設(shè)列入公司中長期發(fā)展規(guī)劃，以其作為公司發(fā)展的重要驅(qū)動力，并制定了信息化—數(shù)字化—智能化三步走戰(zhàn)略。2024年，浙商證券信息技術(shù)投入金額達(dá)到了4.17億元，為近年來新高。通過持續(xù)加碼金融科技投入，該公司也逐步完成信息化體系構(gòu)建與數(shù)字化能力沉淀，正式邁入智能化轉(zhuǎn)型新階段。

在智能投資板塊，浙商證券為機(jī)構(gòu)客戶提供從策略研發(fā)、回測驗(yàn)證到實(shí)盤交易的一站式解決方案。與此同時，基于大數(shù)據(jù)和高級統(tǒng)計分析方法，對市場趨勢進(jìn)行深度挖掘和預(yù)測，為資管、自營等提供更加科學(xué)、精準(zhǔn)的投資策略與交易決策支持。

在內(nèi)部展業(yè)賦能方面，浙商證券通過數(shù)字賦能構(gòu)建了公司級的全量業(yè)務(wù)協(xié)同體系，實(shí)現(xiàn)前中后臺綜合金融服務(wù)資源的貫通，探索全渠道、全場景、一體化的展業(yè)新模式。

浙商證券還通過數(shù)字化手段，構(gòu)建了全方位、多層次的風(fēng)險防控體系。以風(fēng)險數(shù)據(jù)集市為基石，搭建數(shù)套風(fēng)控模型，在模型的基礎(chǔ)上建設(shè)所有專項(xiàng)風(fēng)險管理系統(tǒng)，并集成到全面風(fēng)險管理平臺中。同時持續(xù)強(qiáng)化風(fēng)險數(shù)據(jù)集市底座能力，致力于形成高質(zhì)量的數(shù)據(jù)資源，為全面風(fēng)險系統(tǒng)建設(shè)提供了堅(jiān)實(shí)的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。

“作為行業(yè)中的積極踐行者，浙商證券將繼續(xù)深化科技戰(zhàn)略，加快打造成為科技型券商，以技術(shù)創(chuàng)新賦能業(yè)務(wù)發(fā)展，以客戶需求引領(lǐng)產(chǎn)品迭代，不斷提升服務(wù)質(zhì)效，并緊密圍繞國家政策要求，與監(jiān)管部門、行業(yè)伙伴共同推進(jìn)數(shù)字金融生態(tài)的良性發(fā)展。”錢文海說，浙商證券將繼續(xù)深耕數(shù)字金融領(lǐng)域，不斷優(yōu)化金融服務(wù)模式，提升風(fēng)險管理能力，為客戶創(chuàng)造更大價值，為行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)浙商力量。